【宏觀洞見(jiàn)】新政策引領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)做強(qiáng)綠色金融 服務(wù)美麗中國(guó)建設(shè)

新華財(cái)經(jīng)北京10月17日電（分析師王欣蕾）10月12日，中國(guó)人民銀行、生態(tài)環(huán)境部、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于發(fā)揮綠色金融作用 服務(wù)美麗中國(guó)建設(shè)的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》），從加大重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度、提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力、豐富綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)、強(qiáng)化實(shí)施保障四方面發(fā)力，做好綠色金融大文章，服務(wù)建設(shè)美麗中國(guó)。為提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力，進(jìn)一步支撐美麗中國(guó)建設(shè)，《意見(jiàn)》引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)立足職能定位，優(yōu)化綠色金融服務(wù)，健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理體系，強(qiáng)化綠色融資支持，推動(dòng)綠色金融與科技金融、數(shù)字金融協(xié)同發(fā)展。

一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè)強(qiáng)化綠色融資支持，提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力

“立足職能定位，優(yōu)化綠色金融服務(wù)”被擺在“提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力”的首位，凸顯“堅(jiān)守主責(zé)主位，發(fā)揮差異化優(yōu)勢(shì)引導(dǎo)金融資源服務(wù)美麗中國(guó)建設(shè)”的政策要求?！兑庖?jiàn)》對(duì)政策性銀行、國(guó)有大行、股份制商業(yè)銀行、中小銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券基金類機(jī)構(gòu)分類作出指引：政策性開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)要突出功能屬性，結(jié)合主責(zé)主業(yè)靠前發(fā)力，充分發(fā)揮政策性開(kāi)發(fā)性金融對(duì)美麗中國(guó)重大項(xiàng)目建設(shè)的融資支持作用；國(guó)有大行要發(fā)揮領(lǐng)頭雁和主力軍作用，完善綠色金融工作機(jī)制，不斷提升美麗中國(guó)建設(shè)融資對(duì)接效率；股份制商業(yè)銀行要根據(jù)自身稟賦培養(yǎng)優(yōu)勢(shì)和強(qiáng)項(xiàng)，做優(yōu)做強(qiáng)綠色金融服務(wù)品牌；中小銀行要立足當(dāng)?shù)亻_(kāi)展特色化經(jīng)營(yíng)，聚焦特定領(lǐng)域、重點(diǎn)行業(yè)，提升綠色金融業(yè)務(wù)質(zhì)量；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要健全綠色保險(xiǎn)服務(wù)體系，建立綠色保險(xiǎn)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新，增加服務(wù)供給，提供一攬子風(fēng)險(xiǎn)減量與損失保障保險(xiǎn)方案；證券基金類機(jī)構(gòu)要遵循綠色投資理念，培養(yǎng)長(zhǎng)期價(jià)值投資取向，樹(shù)立綠色投資行為規(guī)范。

在立足職能定位優(yōu)化綠色金融服務(wù)、健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理體系的基礎(chǔ)上，《意見(jiàn)》從綠色信貸、綠色債券、信用評(píng)級(jí)、綠色資產(chǎn)證券化、綠色產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金等方面引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化綠色融資支持，服務(wù)美麗中國(guó)建設(shè)。信貸支持方面，《意見(jiàn)》鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展項(xiàng)目融資需求對(duì)接，深入挖掘環(huán)境權(quán)益價(jià)值，合理確定資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值和抵質(zhì)押率。綠色債券方面，《意見(jiàn)》支持信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用企業(yè)依法披露的環(huán)境信息，為綠色債券發(fā)行提供評(píng)級(jí)服務(wù)，支持符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券和轉(zhuǎn)型債券，支持試點(diǎn)發(fā)行美麗河湖、美麗海灣建設(shè)主題債券，募集資金加大美麗中國(guó)建設(shè)項(xiàng)目投資?！兑庖?jiàn)》積極發(fā)揮政府投資基金撬動(dòng)作用，引導(dǎo)社會(huì)資本投入美麗中國(guó)建設(shè)?；鹜顿Y方面，《意見(jiàn)》發(fā)揮基金投資關(guān)鍵作用，引導(dǎo)社會(huì)資本投入美麗中國(guó)建設(shè)；支持符合清潔能源等條件的環(huán)?；A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目合規(guī)發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金產(chǎn)品。

二、政策性銀行運(yùn)用開(kāi)發(fā)性政策性金融工具服務(wù)美麗中國(guó)建設(shè)

根據(jù)2024年8月發(fā)布的《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行做好綠色金融大文章行動(dòng)方案》，國(guó)開(kāi)行立足基礎(chǔ)設(shè)施銀行的核心職能，主要做商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)做不了、干不好的業(yè)務(wù)，按市場(chǎng)化、法制化原則，持續(xù)加大對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型的金融支持力度，致力于推動(dòng)交通運(yùn)輸、物流、能源水利、城鄉(xiāng)建設(shè)等基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的綠色低碳發(fā)展、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，以及區(qū)域生態(tài)自然保護(hù)和協(xié)調(diào)發(fā)展。

國(guó)開(kāi)行的主責(zé)主業(yè)是以市場(chǎng)運(yùn)作為基本模式，以保本微利為經(jīng)營(yíng)原則，以中長(zhǎng)期投融資為載體，運(yùn)用政策性貸款、國(guó)開(kāi)基礎(chǔ)設(shè)施投資基金、發(fā)行專項(xiàng)金融債、補(bǔ)充基建重大項(xiàng)目資本金、專項(xiàng)債項(xiàng)目資本金過(guò)橋貸款、財(cái)政貼息等政策性開(kāi)發(fā)性金融工具，服務(wù)于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)、國(guó)家區(qū)域戰(zhàn)略實(shí)施、全面鄉(xiāng)村振興、支持綠色發(fā)展。

國(guó)開(kāi)行積極服務(wù)發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型，支持大江大河大湖綜合治理和生態(tài)修復(fù)、中小河流治理、農(nóng)村水系綜合整治，推動(dòng)生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向開(kāi)發(fā)（EOD）模式走深走實(shí)。國(guó)開(kāi)行加大綠色金融供給，綠色信貸增量擴(kuò)面，綠色債券發(fā)行增量保持高位，重點(diǎn)服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、綠色技術(shù)創(chuàng)新和國(guó)家儲(chǔ)備林建設(shè)。綠色信貸方面，2023年，國(guó)開(kāi)行發(fā)放綠色貸款6748億元；截至2023年末，綠色貸款余額超過(guò)2.5萬(wàn)億元。2024年1-7月，國(guó)開(kāi)行發(fā)放綠色貸款超過(guò)2900億元，貸款增速高于全行各項(xiàng)貸款增速。綠色債券方面，2023年，國(guó)開(kāi)行發(fā)行“長(zhǎng)江大保護(hù)及綠色發(fā)展”“氣候投融資”等綠色金融債券210億元。2024年8月，國(guó)開(kāi)行成功發(fā)行120億元綠色金融債券，為期三年，發(fā)行利率1.63%，認(rèn)購(gòu)倍數(shù)3.08倍，募集資金將全部用于節(jié)能環(huán)保、清潔能源和基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)領(lǐng)域的重點(diǎn)項(xiàng)目。

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為服務(wù)鄉(xiāng)村振興、建設(shè)農(nóng)業(yè)強(qiáng)國(guó)的政策性銀行，發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)要引導(dǎo)金融資源全力服務(wù)“三農(nóng)”工作，并全力服務(wù)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、生態(tài)文明建設(shè)等國(guó)家戰(zhàn)略。農(nóng)發(fā)行聚焦“三農(nóng)”綠色發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域加大綠色信貸支持力度，積極探索碳排放權(quán)等可量化交易的綠色低碳權(quán)益擔(dān)保方式，以及生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向的開(kāi)發(fā)（EOD）、特定地域單元生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值（VEP）等模式，加快構(gòu)建綠色籌資體系，有序引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)入綠色金融領(lǐng)域。綠色信貸方面，2023年，農(nóng)發(fā)行聚焦“三農(nóng)”綠色發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域，累計(jì)投放綠色貸款7922億元；截至2023年末，農(nóng)發(fā)行綠色貸款余額2.39萬(wàn)億元，占全國(guó)綠色貸款的8%。綠色債券方面，2023年農(nóng)發(fā)行全年累計(jì)發(fā)行綠色債券200億元；截至2023年末，農(nóng)發(fā)行已累計(jì)認(rèn)證發(fā)行境內(nèi)綠色債券995.2億元人民幣，發(fā)行境外綠色債券5億歐元、25億元人民幣，存量綠色債券200億元。

三、國(guó)有大行和股份制銀行積極推動(dòng)綠色信貸和綠色債券增量擴(kuò)面

六大國(guó)有銀行深入挖掘和培育綠色信貸市場(chǎng)，綠色貸款規(guī)模與增量領(lǐng)先同業(yè)。2023年末，工商銀行綠色貸款余額近5.4萬(wàn)億元，比2022年末增加近1.4萬(wàn)億元；農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)余額4.05萬(wàn)億元，比2022年末增加1.35萬(wàn)億元，增幅50.1%；中國(guó)銀行境內(nèi)綠色信貸余額折合人民幣3.11萬(wàn)億元，比2022年末增長(zhǎng)56.34%；建設(shè)銀行綠色貸款余額3.88萬(wàn)億元，較2022年增加1.13萬(wàn)億元，增幅41.19%；交通銀行境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)綠色貸款余額8220.42億元，較2022年末增加1866.1億元，增幅29.37%；郵儲(chǔ)銀行綠色貸款余額6378.78億元，較2022年末增長(zhǎng)28.46%。

股份制銀行聚焦綠色產(chǎn)業(yè)賽道加大信貸投放，北京銀行、民生銀行等綠色信貸增量擴(kuò)面。其中，北京銀行積極支持清潔能源、節(jié)能減排、清潔生產(chǎn)等重點(diǎn)行業(yè)，加大信貸投放力度。2023年末，北京銀行綠色貸款余額1560.47億元，較年初增長(zhǎng)41.47%。其中，清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額324.73億元，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額219.55億元，清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)98.42億元。民生銀行大力引導(dǎo)信貸資源投向清潔能源、綠色制造等傳統(tǒng)綠色產(chǎn)業(yè)和綠色服務(wù)、污水處理等新興綠色金融領(lǐng)域。2023年末，民生銀行綠色信貸余額2642.41億元，比2022年末增長(zhǎng)46.87%，增速高于民生銀行各項(xiàng)貸款平均增速。

六大國(guó)有銀行加大綠色債券投資力度，綠色債券投資余額穩(wěn)步提升，幫助企業(yè)拓寬直接融資渠道募集資金支持綠色發(fā)展。2023年末，中國(guó)銀行綠色債券投資規(guī)模超過(guò)1000億元，位列中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)2023年度綠色債務(wù)融資工具投資人第一。工商銀行2023年新增投資人民幣綠色債券904億元，2023年末綠色債券余額2732億元，同比增長(zhǎng)33.5%；新增投資外幣綠色債券4.29億美元，年末余額12.7億美元，同比增長(zhǎng)36.27%。2023年末，農(nóng)業(yè)銀行自營(yíng)綠色債券投資余額1443億元，同比增長(zhǎng)18.7%。建設(shè)銀行2023年人民幣綠色債券投資余額同比增長(zhǎng)70.15%，外幣綠色債券投資余額同比增長(zhǎng)117.32%。2023年末，交通銀行投資綠色債券余額200.77億元，同比增長(zhǎng)68.66%。北京銀行積極利用自有資金開(kāi)展綠色債券投資業(yè)務(wù)，2023年末綠色債券投資余額較年初增長(zhǎng)85%。

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編輯：張騏

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