【財(cái)經(jīng)分析】追本溯源、向新而行 業(yè)界熱議如何構(gòu)建買方投顧新生態(tài)

新華財(cái)經(jīng)廣州12月14日電（記者衛(wèi)韋華） 追溯投資信心之源，探尋財(cái)富管理向新之力。14日，由中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社主辦的“2024廣州投資顧問大會(huì)暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展論壇”在廣州拉開帷幕。本次活動(dòng)以“買方立場(chǎng) 長(zhǎng)錢長(zhǎng)投 回歸本源”為主題，吸引了近200家機(jī)構(gòu)的500余位業(yè)界代表齊聚珠江之畔，共同探討行業(yè)趨勢(shì)與實(shí)踐，為投顧及財(cái)富管理行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展建言獻(xiàn)策。

　　圖為2024廣州投資顧問大會(huì)暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展論壇現(xiàn)場(chǎng) 王吉如 攝影

向新提“質(zhì)” 投顧、資管行業(yè)發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁

財(cái)富管理行業(yè)通過科學(xué)資產(chǎn)配置和全面風(fēng)險(xiǎn)管理，為人民群眾提供高質(zhì)量金融服務(wù)。近年來，隨著我國(guó)步入新的發(fā)展階段，居民金融資產(chǎn)的配置需求日益增長(zhǎng)，財(cái)富管理市場(chǎng)正面臨著前所未有的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

在致辭中，廣州市副市長(zhǎng)賴志鴻表示，廣州經(jīng)濟(jì)活力充沛，金融業(yè)態(tài)豐富，全市金融業(yè)總產(chǎn)值超12萬億元，今年前三季度全市金融業(yè)增加值超2000億元，占廣州GDP比重超過9%。目前全市存貸款余額超過17萬億元，現(xiàn)有境內(nèi)外上市公司236家，累計(jì)募資超7000億元，具備發(fā)展投資業(yè)態(tài)良好的資源稟賦優(yōu)勢(shì)和財(cái)富土壤條件。

“期盼國(guó)內(nèi)外金融行業(yè)的企業(yè)和機(jī)構(gòu)深耕廣州投顧市場(chǎng)。廣州也將持續(xù)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，將廣州打造為立足灣區(qū)、服務(wù)全國(guó)、面向世界的‘投顧之城’?！辟囍绝檹?qiáng)調(diào)。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社黨委常委、副總裁、新華財(cái)經(jīng)項(xiàng)目指揮部總指揮楊苜表示，面對(duì)新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，財(cái)富管理行業(yè)開啟了從傳統(tǒng)財(cái)富管理向?qū)I(yè)投顧業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的變革。廣東依托強(qiáng)大的綜合實(shí)力，高度開放包容的姿態(tài)和敢為人先的創(chuàng)新精神，為財(cái)富管理行業(yè)在轉(zhuǎn)型中實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展提供廣闊的舞臺(tái)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社依托國(guó)家金融信息平臺(tái)的綜合優(yōu)勢(shì)，將服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略與助力廣東高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，利用地域研究專長(zhǎng)，打造驅(qū)動(dòng)國(guó)家區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的強(qiáng)勁動(dòng)力源。

今年以來，推動(dòng)長(zhǎng)錢長(zhǎng)投的政策舉措陸續(xù)出臺(tái)，助力增強(qiáng)資本市場(chǎng)內(nèi)在穩(wěn)定性。廣州投資顧問學(xué)院院長(zhǎng)，易方達(dá)基金董事長(zhǎng)（聯(lián)席）、總裁劉曉艷談到，投顧行業(yè)發(fā)展的核心就在于耐心和堅(jiān)守，需從理念、機(jī)制、人才、組織模式上與傳統(tǒng)資產(chǎn)管理體系區(qū)別開。在此背景下，廣州市政府正與易方達(dá)基金等機(jī)構(gòu)合力打造投顧培訓(xùn)體系，推動(dòng)以投資者為中心的服務(wù)型投顧業(yè)態(tài)發(fā)展。未來，易方達(dá)基金將繼續(xù)以高品質(zhì)投顧服務(wù)為抓手，將個(gè)性化非標(biāo)服務(wù)普惠化，推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。

在活動(dòng)中，由新華社廣東分社、中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社聯(lián)合發(fā)起的“新華財(cái)經(jīng)看廣東”項(xiàng)目正式啟動(dòng)。該項(xiàng)目將通過調(diào)研、座談、走訪等系列活動(dòng)，展示廣東在全面深化改革、推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展以及促進(jìn)城鄉(xiāng)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等方面的亮點(diǎn)成就，全方位、多角度展現(xiàn)廣東在推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)中的創(chuàng)新實(shí)踐與卓越成效。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社是新華社直屬的專業(yè)經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)機(jī)構(gòu)，是“國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)信息旗艦”，是我國(guó)權(quán)威性最強(qiáng)、服務(wù)領(lǐng)域最廣、信息種類最全的經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)機(jī)構(gòu)之一。

創(chuàng)新理念、升級(jí)服務(wù)多管齊下 投顧資管業(yè)勤練“內(nèi)功”

當(dāng)前，作為鏈接資產(chǎn)端和資金端的重要角色，財(cái)富管理行業(yè)在向“買方投顧”轉(zhuǎn)型的過程中蘊(yùn)含著巨大的機(jī)遇。論壇中，業(yè)內(nèi)專家表示，其關(guān)鍵在于如何以客戶為中心，并在此過程中提高自身的經(jīng)營(yíng)效益，這是整個(gè)行業(yè)需要共同解決的核心議題。

在論壇主旨演講環(huán)節(jié)，粵開證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、研究院院長(zhǎng)羅志恒表示，上一輪陸續(xù)落地的一攬子增量政策中利好頻出，財(cái)政政策將更加積極，貨幣政策將適度寬松，都將進(jìn)一步夯實(shí)我國(guó)經(jīng)濟(jì)筑底回穩(wěn)的信心和基礎(chǔ)。

嘉信理財(cái)（上海）總經(jīng)理托馬斯·皮克斯利談到，嘉信理財(cái)和上海高級(jí)金融學(xué)院共同開展的“中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”調(diào)研顯示，中國(guó)居民投資參與度明顯提升，對(duì)專業(yè)、可靠、規(guī)范的投資咨詢和建議也愈發(fā)關(guān)注，但同時(shí)對(duì)投顧服務(wù)應(yīng)該提供什么樣的價(jià)值還存在誤解。對(duì)此，行業(yè)應(yīng)著力將建立和維護(hù)客戶信任作為發(fā)展投顧業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則，從投資者的目標(biāo)和需求出發(fā)，以客戶的利益為先。此外，完善投顧資格認(rèn)證、為客戶提供開放式架構(gòu)的投資選擇也有助于行業(yè)展現(xiàn)專業(yè)價(jià)值，與客戶營(yíng)造長(zhǎng)期信任關(guān)系。

“買方投顧”被業(yè)界視為回歸財(cái)富管理本源的守正創(chuàng)新。在百年保險(xiǎn)資產(chǎn)管理董事長(zhǎng)楊峻看來，要特別強(qiáng)調(diào)“耐心資本”，而實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)錢長(zhǎng)投，“買方投顧”不可或缺。

“投資目標(biāo)的設(shè)定并不是收益率越高越好，而是越適配越好。賺錢是結(jié)果，而不是目標(biāo)。投顧業(yè)應(yīng)讓投資者充分認(rèn)識(shí)到投資的專業(yè)性、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性，從而尋求專業(yè)投顧服務(wù)的幫助?！睏罹寡浴?/p>

近年來，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)從無到有，業(yè)態(tài)體系逐漸豐富，資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步提升。盈米基金CEO肖雯認(rèn)為，投顧業(yè)務(wù)就是從財(cái)富管理向資產(chǎn)配置的投顧轉(zhuǎn)型。肖雯提出，未來，基金投顧業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展應(yīng)從三方面著手：一是以產(chǎn)品為中心，向以客戶為中心轉(zhuǎn)型；二是以交易為中心，向以資產(chǎn)配置為中心升級(jí)；三是從手工作業(yè)，向數(shù)字化服務(wù)能力體系升級(jí)。

在全球資本市場(chǎng)飛速變革時(shí)代，每一步堅(jiān)定的前行背后都是更廣度的思考、探討與研判。在活動(dòng)的主題論壇環(huán)節(jié)，廣發(fā)基金黨委委員兼公司總監(jiān)曹磊、中歐財(cái)富總經(jīng)理鄭焰等業(yè)界專家圍繞“中外投顧實(shí)踐——國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與中國(guó)特色”“投資顧問的專業(yè)發(fā)展與培訓(xùn)體系構(gòu)建”“投顧產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建與協(xié)同”等熱門話題各抒己見。同時(shí)，多位財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的行業(yè)實(shí)踐者在圓桌對(duì)話環(huán)節(jié)分享他們的洞見，共同探討行業(yè)趨勢(shì)與實(shí)踐，為投顧行業(yè)的業(yè)態(tài)健康發(fā)展提供了有益參考。

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編輯：羅浩

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